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明日股市行情:国信证券:中国平安三季报符合预期,维持“买入”评级
2020-10-28 22:13:46 来源: 浏览:
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格隆汇10月28日丨中国平安(601318.SH)(2318.HK)昨晚公布了三季报,国信证券(002736,股吧)发布最新点评报告,主要内容如下:
1、业绩符合预期,利润逐步改善
截止于2020年三季度末,集团实现归属于母公司股东的营运利润为1087亿元(+4.5%),增速较上半年(+1%)改善,同时由于多重非经营性因素的影响,去年同期归母净利润的基数较高,导致今年同期的增速为-20.5%,达到1030亿元,但增速较上半年(-30%)改善。
2、寿险及健康险:产品结构或有逐渐好转的迹象
同期,寿险及健康险业务的首年保费为1201亿元(-1.7%),新业务价值为428亿元(-27%),增速较上半年(-24%)未有收窄,但已经基本平缓,同时新业务价值率为35.7%(-12.4pt),较上半年(36.7%)只略有降低,体现出产品的销售结构或有逐渐好转的迹象。代理人渠道:个人寿险销售代理人数量降至105万人(-10.2%),较上半年的111万人下降5%,同比增速与上半年持平,或体现出代理人规模的下降速度开始收敛。
3、科技业务:进一步深耕医疗生态圈,C端和B端同步跟进
同期,集团凭借寿险牌照,推出了费率可调整的长期医疗保险产品,同时,集团上线“平安医家”,打造服务用户和医生的双平台,试图提升医生的粘性,有望构建业务护城河,前景远大。
4、投资业务:投资业绩改善,进一步收缩信用风险敞口
同期,年化净投资收益率为4.5%(-0.4pt),较上半年(4.1%)有所提升,同时年化总投资收益率为5.2%(-0.8pt),较上半年(4.4%)有较大幅度的改善。同时,鉴于疫情对经济的影响,企业债风险加大,集团将债券计划及债权型理财产品占比由年初的13.4%下降到10.6%。
投资建议:维持盈利预测,维持“买入”评级
预计2020-2022年归母净利润为1388/1593/1822亿元,摊薄EPS为7.59/8.71/9.96元,当前股价对应PE为11/9/8x。鉴于集团的传统业务拥有价值弹性,科技业务布局长远,且当前的估值水平较低,我们看好集团的长期发展,对中国平安维持“买入”评级。
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