磐石之心:央行降准,楼市和股市怎么走?

2021-07-12 16:55:21 来源： 浏览：1次

    磐石之心:央行降准,楼市和股市怎么走?
    
    上周，财经新闻非常紧密。给我们透露了许多新的信号。隐隐约约，一场暴风雨要来了。
    
    
    暴风雨前夜，不安宁
    北京西城区学区房采取划片制，电脑排位，不再对口某一所小学。这导致西城区暴涨的学区房迅速缩水，那些15万/平买的天价老破小，瞬间暴跌。西城区的中介因炒作学区房被刑拘，“我爱我家”关闭所有门店去学习政策。
    保障性住房政策正式出台，引导资金进入该市场，在大城市提供公租房、共有产权房等优惠政策，帮助年轻人在城市里生活。
    展开对股市资金合规性的严查，严防违规资金流入楼市。
    9号收盘后，央行突然宣布全面降准0.5个百分点，释放资金1万亿。
    同样是9号，上海房管局要求所有上海二手房挂牌价只有通过审核才能在中介挂牌交易，否则允许交易。
    这些新闻综合起来看，央行降准释放资金的同时，也严格控制资金违规流入楼市和股市。所以即使8号就有降准消息，9日的股市仍然上演了暴跌。市场对降准并不买单。
    同样，本次降准也不会对楼市带来重大利好，楼市的紧箍咒不会拆除，只会越来越紧。
    形势严峻，亟待救命
    9号，银行股集体暴跌，对降准的利好充耳不闻。这十分奇怪。降准，意味着银行有更多的钱用于放贷，资金成本降低，为何股价下跌呢？
    这是因为本次降准仍为救助中小企业。笔者是小企业主，收到过许多银行的电话，询问要不要借经营贷，税收贷。这说明市场上不缺钱。
    虽然市场上钱泛滥，但是企业贷款增长不达标，消费市场萎靡，CPI未出现大幅上扬，PPI反而居高不下。
    上半年，大宗物资价格暴涨，并未传导到消费端，猪肉的价格竟然腰斩。太多企业参与同质化竞争，低迷的消费需求，这让商家没能力涨价。
    于是，他们自己承担了原材料成本的涨价，比如，养猪场大面积亏损，部分制造业也下调了利润预期。消费股，集体走低。
    这直接导致了企业的经营风险增加，企业不愿借钱投入生产。
    而借贷款的中小企业面临困境，借钱花的政府又面临税收减少，所以导致银行坏账增加。
    多年来，银行最爱做的生意是房贷，中国购房者老实本分，按期还贷，又有房产抵押，不会亏本。
    为了控制房地产过热，银行又被限制了房贷额度，所以经营更难了。为了提高利润，银行一面给企业贷款降息，另一面疯狂给房贷涨价。目前，首套房的贷款利率已经有银行上调至6%。
    所以，央行再次降准也是为了救助地方债，救银行。
    应对美元“抽水机”
    央行突然降准，与PPI持续走高，外贸萎靡，欧美等国疫情再度爆发，疯狂货币增发也有密切联系。
    美元疯狂放水，一般都要世界各国承担损失。因为一旦美联储加息，世界其他国家就面临被抽水的窘境，金融市场很可能动荡，比如，股市暴跌，楼市泡沫崩塌。
    这个道理十分简单。放水的时候，美国是一台排水机，不停向其他国家排水，导致其他国家输入性通胀。而加息的时候，美国就是一台抽水机，把其他国家的货币抽走，而股市和楼市都是靠货币支撑，一旦抽水，必然暴跌。
    而美联储必然在2022年附近加息，甚至会因为国内通胀严重，而提前加息。央行现在降准，也是为了防备美元抽水导致国内金融风险。
    楼市和股市如何走？
    那么，央行降准对楼市和股市会带来怎样的影响？
    先说楼市。当前，部分三线城市房价仍在大涨，比如，江苏徐州、浙江金华、温州等地。这些区域房价上涨，被解读为人口大规模流入导致的。
    其实，这个说法是完全站不住脚的。长三角经济好，是事实。但是房价仍然暴涨的真实原因则是房价相比周边二线城市仍偏低，比如，徐州均价仍不足1万，相比旁边的南京，还是很低的。所以炒房客需求仍然旺盛。
    加之这些城市财政收入多数依赖土地，他们对调控房价的热情不足，睁一只眼闭一只眼罢了。
    当前楼市，已经不再有坚挺的泡沫了。几个一线城市，可能人口规模大，需求旺盛，房价泡沫持续坚挺。其他城市，都不具备坚挺的基础。泡沫，必然会在洪水褪去后破灭。现在疯狂上车的后果，十分严重。
    对于刚需来说，也不用操之过急。保障性住房指导意见已经出台，政府正在引导资金进入该领域，这将为年轻人提供更多低成本居住条件。这也必然会抑制房价继续上涨。
    而且教育的改革也在路上，对学区房的打压，甚至未来推出教师在区域内轮岗制度，彻底化解师资力量不均衡的问题，这将对学区房的投机者沉痛打击。租购同权的制度，也在持续推进。
    股市方面，7月9日市场对降准不买单。不仅蓝筹白马继续跌，新能源和芯片也在回调。整个市场连续抱团新能源和芯片，股价已经推至高位，预计在三季度末之前将面临大幅回调。
    接下来，由于严查资金违规流入，股市可能不会持续冲高，市场将出现分化。二季度营收和利润增长的个股受到追捧，没有利润支撑的无人问津。
    总之， 2021年股市的风险远远大于收益，必须十分谨慎才可以。
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