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“ 下跌是优化自己的实盘投资组合,或用模拟组合验证自己投资思路和策略的好时机。”
昨天A股和港股三大指数都收跌,恒生科技指数自年初至今已下跌29.64%,A股创业板指年初至今跌幅更是达到了30.4%,
有朋友戏称,股市这是在珍惜自己的健康码呀,发现红码,就时不时动态清零一下。
不得不说,太形象了,股市跌得朋友都成段子手了。
01
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市场越跌,机会越多
今年以来市场整体处于阴跌加横盘的状态中,不少投资者说,这种感觉,很像是2018年。
财妈没经历过2018年,但通过回溯上证指数2018年的走势,可以看出,
对于股票投资者来说,2018年确实是比较郁闷的一年,利空连绵不绝,股市从年头跌到年尾。
但同时也可以看出,2018年的下跌,给了投资者在2019年和2020年的丰厚回报奠定了基础。
从常识来说,投资的风险都是涨出来的,机会都是跌出来的,因此,对于市场的非理性上涨,我总是持谨慎态度,但对于下跌,特别是达到合理估值水位之后的下跌,我个人总是感到乐观与兴奋。
我相信,随着市场的下跌,将会有越来越多的机会,值得我们去把握。
但也要明白,市场走势无法预测,投资者始终要做好迎战最艰难困境的准备。
很多朋友可能觉得今年已经够痛苦了,然而,从过往历史看,哪怕只对标2018年(如上图),无论是下跌的幅度,以及下跌持续的时间,今年都不是最残酷的。
所以,在此需要告诫各位朋友,要做好长期投资的准备,还有钱加仓的也要把握好节奏慢慢来。
正如复利先生所说:
投资既是持久战,也是游击战,所谓持久战,就是要做好长期规划,所谓游击战,就是在坚守核心投资原则的前提下,一定要灵活应对实际情况,避免无谓的损失。
02
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下跌没钱了,我们还可以做什么
昨天看到一个截图说明今年为啥难,财妈觉得挺有道理的,分享如下:
现在市场确实最缺的其实是信心。
那么在市场信心不足下跌的时候,我们没钱了,还能做什么呢?
1、市场下跌的时候,反而是我们梳理自己投资组合的好时机。
具体可参考财妈之前写的《下跌最值得做的事:梳理和优化自己的投资组合》一文。
思考持仓分配是否合理,组合安全性与收益性如何?接下来可以趁下跌做些什么来优化自己组合吗?
比如根据自己的认知和机会成本,把自己心动股的性价比排个顺序。
越是下跌,越是我们集中换入性价比更高标来优化自己组合的的机会。
因为泥沙俱下,估值都下来了,这时候如果非要调仓的话,那就按你上面排序的优先级换入之前看好但一直可望不可及的标的。
当然要做到这一点,一定要忘记沉没成本。如果自己排不出顺序,那还是躺好不乱动。
2、用组合模拟验证自己投资思路或认可的,可实现长期持有好资产的投资策略。
比如财妈周三根据周二写的《如何长期持有好资产?》一文中提到的,
想要做到长期持有好资产,就得先找到长期不死的好资产构成一个投资组合,然后耐心等到合理甚至低估区域才开始投资。
经过这两年市场的毒打,财妈越来越觉得,
对大多数普通投资者来说,好资产就是通过以跟踪大盘的宽基指数为主(比如A股的沪深300与中证500,美股的标普500指数,港股的恒生指数),其他类似消费、医药、信息、红利等指数基金为辅的方式,形成自己的资产组合。
为验证这个策略,我在富途建了一个模拟投资组合,取名不死鸟。
以跟踪大盘的宽基指数打底,自己看好的行业指数为铺,因为目前市场整体处于低估,定投需要加倍,财妈就直接选择了大部分自带两倍的跟踪宽基指数的指数基金。
截止昨日,组合收益-3.17%,暂时跑赢恒生指数和沪深300指数。
目前组合还有现金仓位32.89%,计划跌10%再加仓,给宽基指数60%仓位,看好的行业指数40%仓位。
加满就躺好,三年后看看这个组合会怎样,我们一起拭目以待。
快去用组合验证自己的投资思路和认可的投资策略吧。
即使是模拟,也可以当实盘一样来操作,未来说不定某一天你会因此感谢自己。
希望我分享的内容对你有所帮助,我们下一篇见。
特别声明:文章只是分享财妈的交易系统理念和投资逻辑,不构成任何投资建议。如果文中涉及到个股,绝非推荐,股市有风险,投资需谨慎,请理性参考!
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财妈简介:一个爱好研究投资理财的全职妈妈,家有属旺财的男宝一枚,故而取名财妈。财妈自创非常适合新手的一眼估值定式及轮回周期交易系统,带你轻松上手投资!
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